April 08, 2013 | Posted by : admin | Geld lenen met BKR | 0 Comment»
Uit een recent onderzoek van Moneyou over het leengedrag van de Nederlanders is gebleken dat slechts 8% hun te dure geldlening voordeliger omsluit. Dit was slechts een bijzin in het onderzoek van Moneyou maar heeft bij geld lenen met BKR toch veel verbazing opgewekt. Hoe kan het zo zijn dat slechts 8% van de consumenten hun lening over gaat sluiten naar een (veel) voordeligere lening. Zeker ten tijde van de crisis zouden wij denken dat iedere Nederlander aan het bezuinigen slaat. Omdat van de totale ongeveer € 16.000.000.000,- krediet ongeveer € 10.000.000.000 bij de grootbanken zoals ABN Amro, ING en Rabobank. Daar wordt over het algemeen niet het meest voordelig geleend. Het vermoeden is dat de gemiddelde consument het toch een beetje “eng” vind om de lening onder te brengen bij een goedkopere aanbieder. De laagste rente bij de grootbanken die wij hebben kunnen vinden is 6,9% JKP (jaarlijks kosten percentage), de laagste rente bij andere aanbieders is 4,9% . Op een lening van € 25.000,- kan dus rond de € 500,- per jaar of iets meer dan € 40,- per maand.
Een mooie en snelle besparing. Waar mensen hun autoverzekering voor € 5,- korting per maand oversluiten, blijft men voor een krediet toch zitten waar men zit.
Nederlander spaart en leent tegelijk
Van de Nederlanders met een lening, spaart meer dan 74%. Dit lijkt heel tegenstrijdig maar toch gebeurd het in het overgrote deel van de gevallen. Veel mensen sparen naast hun lening voor studie van de kinderen, een auto of een verbouwing. Of dit sparen naast de lening in het leven is geroepen omdat men niet meer kan lenen, heeft het onderzoek niet uitgewezen.
Sparen naast de lening lijkt niet heel zinnig. Immers de rente op de spaarrekening is altijd veel lager dan de rente van uw lening. Dus als u het geld gewoon extra inlost op uw lening maakt u meer rendement. Het nadeel is alleen dat u bij een persoonlijke lening het bedrag niet kan opnemen als u onverhoopt iets teveel heeft ingelost!